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4.投資三分法

更新時間:2020-05-23 08:37

4.投資三分法

  投資三分法是投資者將金融資產分配在不同形態上的一種方法,也是進行證券投資的一種策略。這種方法在西方國家較為流行。

   投資三分法的具體操作是:將全部資產的1/3存入銀行以備不時之需,1/3用來購買債券、股票等有價證券作長期資本,1/3用來購置房產、土地等不動產。在上述資產分布中,存入銀行的資產具有較高的安全性和變現力,但缺乏收益性;投入有價證券的金融資產雖然有效好的收益性,但卻具有較高的風險;投資于房地產的資產一般也會增值,但又缺乏變現力;如將全部資產合理地分布在上述三種形態上,則可以相互補充,相得益彰。

   在有價證券的投資上,也可以實行三分法。一部分購買債券或優先股票。另一部分投資于普通股,再以一部分作為預備金或準備金,以備機動運用。在這種三分法中,投資于債券的部分雖然獲利不大,但比較安全可靠。因此,許多國家的投資者一般都愿意在手頭上擁有這部分安全可靠的債券。購買股票雖然風險較高,但往往能夠獲得比較優厚的紅利收入,甚至還能獲得較為可觀的買賣差價收入。因此,也頗受投資者歡迎。而保留一部分資金作為準備金,則可以在股票市場上出現較好的投資機會時進行追加投資,也可在投資失利時,用作失利后的補充和用作承擔損失的能力準備。

   證券投資三分法兼顧了證券投資的安全性、收益性和流動性的三原則,是一種頗具參考性的投資組合與投資技巧。

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